高净值客户财富规划与资产配置规划
【课程编号】：NX41999
高净值客户财富规划与资产配置规划
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【所属类别】：财务管理培训
【培训课时】：1天
【课程关键字】：资产配置培训
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课程背景
当前市场，一方面互联网基金平台、基金公司投教推广下，部分年轻客户选择互联网平台购买理财产品/基金，另一方面，有较高资产量的高净值客户需要更专业化、多元化、产品丰富的财富规划与资产配置，且高净值客户的维护效率、中收达成都相对有效，成为银行、三方机构的重要服务对象。对高净值客户的维护，可以从3方面提高：
1、财富规划（保险+投资）；
2、资产配置（按需进行专业的投资类产品配置和买卖方法规划）；
3、高净值客户的沟通与服务（行之有效的资产配置沟通与后期投后管理）；
本课程强调认知与实操结合，对金融产品的特点、配置方式和买卖关键点清晰后，通过学习任课老师十多年的高净值客户资产配置沟通经验总结，掌握资产配置从认知到实操的方法。
课程对象：
银行理财经理
教学方法：
情景案例+知识点讲解+思考互动
课程大纲：
第一章 科学的财富规划之债权类(1.5小时)
认知：债权类产品收益与风险特征
认知：净值化转型2年来，银行理财产品/债券基金收益和波动特征
实操：如何把债权类产品的波动转变为收益？
实操：债权类产品配置与买卖方法
实操：债券类产品实战谈法
第二章 科学的财富规划之股权类(2小时)
认知：股权基金几个关键认知（历史收益、波动、买卖方法）
认知：提升股权基金收益，最重要的买卖方法
实操：如何分析市场机会？
实操：如何结合市场配置偏股基金？
实操：投后管理，如何有效止盈与补仓，并进一步放大资产额
实操：债券类产品实战谈法
第三章 科学的财富规划之保险规划(1小时)
认知：保险规划之必选产品和可选产品
实操：和客户一起算保额
实操：保险实战谈法与写画过程
第四章 科学财富规划(1.5小时)
综合：科学财富规划的思维方式与实战谈法
不同类型客户，在财富规划中的关键点
潘老师
潘珂
中国人民大学财务金融硕士
管理百亿规模人民币资产超8年
精研基金产品和买卖方法超15年
深耕投资者教育超15年
FM96.6中国经济之声特约评论员
教育部1+X证书金融智能投顾学术认证委员会常务副主席
福布斯中国理财师50强
RFP百强精英会员
CFP持证人、CFP命题人
RFP美国注册财务策划师
FIA国际投研师资格认证培训讲师
ICAP国际反洗钱资格认证培训讲师
【讲师资历】
曾就职于荷兰银行、苏格兰皇家银行、渣打银行、国内头部投顾机构，拥有10年外资银行个人业务财富管理经验和7年首席投顾的投研策略经验。职业生涯经历了理财经理、投资顾问、首席投顾、投研总监，具有系统、丰富的全球投资市场分析、科学资产配置、专业投资管理、财富客户服务经验，以及理财经理/财富团队搭建和能力提升培训实践经历。
潘老师精研全球投资策略和各类金融产品，对国内市场、欧美市场、新兴市场各国经济环境拥有全面而深刻的认知，曾为上千位高净值客户配置投资方案，兼具极强的市场直觉与丰富的理财规划、高净值客户金融营销实战经验。
【擅长课程与案例】
资产配置和金融产品买卖方法：潘老师有15年以上的研究经历和实战经验，形成了理论与市场结合的战略资产配置与金融产品买卖方法。课程通过大量案例与方法步骤，能提升客户经理的资产配置能力，同时，重视战术性的金融产品买卖方法，提升客户经理在各类金融产品的认识和操作方式，并善于在不同市场阶段，提升客户经理对客户进行个性化维护的能力。
案例：潘老师常年做公募基金投资和研究工作，为保持客观性，不仅自己进行大量分析，每天进行市场解读/每周进行主题分析（见金魔仆app），且与国内数十家大中型公募基金公司长期保持沟通，所以对各类公募基金分析方法与买卖，尤为擅长。课程中对债权、股权公募基金的分析，以及科学实用的买卖方法，深得学员赞同，并有效提升了此后基金营销的效果。
财私团队能力打造与管理方式：擅长以深厚的金融底蕴与财富管理领域实战、团队管理经验，为银行提供财私团队客户管理、队伍搭建与经营、效能提升、高端客户开发等方面的落地辅导与咨询, 其专业实战、落地有效的课风深得学员赞誉。
案例：潘老师有超过10年投资顾问工作经验，且对国内多家银行的财私团队与模式较为熟悉，能针对不同银行，提供有效的工作建议。曾为北京某城商行、山东某国有银行、湖南某国有银行等，提供财私项目搭建与咨询工作，深得银行信任。
【主讲课程】
财富与私人银行：
专业能力提升
《市场分析与投资实操》
《投研决策的工作流程与基金产品池管理》
《市场趋势分析框架与行业投资方向判断》
《后市投资机会决策与形成资产配置结论》
《市场重要事件分析与客户专业沟通》
岗位能力提升
《财富顾问工作5象限与能力提升》
《财富顾问：用专业，助推公募基金营销》
《财富顾问履职与自我提升》
资产配置能力
《资产配置与理财型投资家培养》
《大财富时代的资产配置与投资策略》
复杂产品销售
《金融产品MAP建立与透析判断》
《私行复杂产品交叉营销与综合配置》
《金融产品特征与买卖方法（实战）》
高净值客户维护与开发
《高净值客户财富规划与基金投资（实战）》
《高净值客户财富规划与资产配置（实战）》
《高净值客户财富规划与异议处理（实战）》
理财经理提升：
净值型产品销售
《净值型产品基础知识与营销技巧》
《净值型理财产品特征与买卖方法》
权益产品销售
《基金客户的有效挖掘和批量营销》
《基金市场把握与产品管理策略》
《基金选择与交易中的重要指标》
《基金画像和买卖》
《市场低迷下基金平衡术与客户常见问题处理》
《震荡市场下，权益基金亏损处理与业绩新增》
《基金实战与基金投资亏损对策》
《实战：基金科学买卖方法，提升收益降低亏损》
理财经理大赛培养
《理财经理大赛舞台呈现和案例规划要点》
《理财经理专业技能比拼-典型问题》
财私条线辅导
【授课风格】
潘老师授课质量较高，偏重成效，创新性的在课堂上要求参训学员案例讨论，沙盘演练，情景模拟，落地实用。
潘老师授课风格幽默风趣，注重课堂气氛调节，善于捕捉学员注意点，引导学员在轻松氛围里学习知识。
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